Quantitative Methods là phần nền tảng của CFA. Nếu bạn sợ toán, đừng bắt đầu bằng việc học thuộc hàng loạt công thức. Hãy bắt đầu từ câu hỏi: công cụ này giúp mình ra quyết định tài chính như thế nào?
Quant trong CFA không phải toán hàn lâm
Quant trong CFA tập trung vào việc sử dụng công cụ định lượng để hiểu lãi suất, lợi nhuận, rủi ro, xác suất, dữ liệu và mối quan hệ giữa các biến tài chính. Bạn không cần học như một sinh viên toán thuần túy, nhưng cần hiểu đủ để áp dụng vào bond, equity, portfolio và phân tích dữ liệu.
Cách học sai thường gặp là ghi nhớ công thức rời rạc. Cách học tốt hơn là học theo ba lớp: ý nghĩa kinh tế, công thức, và dạng câu hỏi.
Ý nghĩa
Công thức này dùng để đo điều gì? Ví dụ: standard deviation đo độ phân tán của return quanh mean.
Công thức
Chỉ học công thức sau khi đã hiểu ý nghĩa. Nếu không, bạn sẽ rất dễ dùng sai biến hoặc sai đơn vị.
Dạng câu hỏi
Một công thức có thể xuất hiện trong nhiều dạng bài: tính toán, giải thích, so sánh hoặc nhận diện lỗi.
Trước khi học sâu: làm CFA Readiness Checker để biết nền tảng định lượng của bạn đang ở mức nào.Thứ tự học Quantitative Methods nên theo
| Phần học | Cần hiểu gì? | Lỗi thường gặp |
|---|---|---|
| Time Value of Money | PV, FV, PMT, annuity, compounding, discounting | Nhầm số kỳ, nhầm lãi suất năm/tháng, nhập sai dấu dòng tiền |
| Return Measures | Arithmetic mean, geometric mean, money-weighted return, time-weighted return | Không biết khi nào dùng loại return nào |
| Probability | Expected value, variance, conditional probability, Bayes logic | Học công thức nhưng không hiểu cây xác suất |
| Statistics | Mean, median, variance, standard deviation, skewness, kurtosis | Nhầm “rủi ro cao” với “return cao” |
| Hypothesis Testing | Null hypothesis, p-value, significance level, Type I/II error | Đảo ngược kết luận reject/fail to reject |
| Regression | Dependent/independent variable, coefficient, R-squared, t-stat | Diễn giải sai coefficient hoặc R-squared |
Mini drill 7 ngày cho người yếu Quant
- Ngày 1: TVM, compounding, discounting, annuity.
- Ngày 2: Return measures và cách chọn loại return.
- Ngày 3: Probability bằng sơ đồ cây.
- Ngày 4: Variance, standard deviation, skewness, kurtosis.
- Ngày 5: Hypothesis testing, p-value, Type I/II error.
- Ngày 6: Regression và cách diễn giải coefficient.
- Ngày 7: Làm practice test, ghi error log theo từng loại lỗi.
Cách ghi lỗi sai khi luyện Quant
Lỗi công thức
Ví dụ: dùng geometric mean khi câu hỏi cần arithmetic mean. Cách sửa: ghi lại “khi nào dùng công thức này” thay vì chỉ chép công thức.
Lỗi diễn giải
Ví dụ: R-squared cao không có nghĩa mô hình chắc chắn đúng. Cách sửa: học ý nghĩa và giới hạn của từng chỉ số.
Lỗi máy tính
Ví dụ: quên clear TVM hoặc nhập sai dấu dòng tiền. Cách sửa: tạo checklist bấm máy trước mỗi block câu hỏi.
Lỗi đọc đề
Ví dụ: câu hỏi yêu cầu “least likely” nhưng bạn chọn đáp án đúng nhất. Cách sửa: gạch chân wording trước khi tính.
Học Quant cùng Clever Academy
Khóa CFA tại Clever Academy giúp học viên hiểu Quant theo logic tài chính, luyện bài theo từng dạng và biết cách ghi lỗi sai để cải thiện điểm bền vững.
Đọc thêm để học Quant và các topic liên quan
Câu hỏi thường gặp
Yếu toán có học CFA được không?
Có. Bạn không cần giỏi toán hàn lâm, nhưng cần học chắc TVM, xác suất, thống kê, hypothesis testing và regression ở mức ứng dụng tài chính.
Nên học Quant trước hay sau FSA?
Với người mới, nên học Quant sớm vì TVM, return, probability và statistics hỗ trợ nhiều topic khác như Fixed Income, Portfolio Management và Equity.
Làm sao nhớ công thức Quant tốt hơn?
Hãy ghi công thức kèm ý nghĩa, điều kiện sử dụng và một ví dụ câu hỏi. Không nên học công thức rời rạc.
