Bạn không học tài chính từ đại học, nhưng muốn chuyển sang phân tích đầu tư, chứng khoán, ngân hàng, quản lý tài sản hoặc tài chính doanh nghiệp? CFA có thể là một cây cầu tốt, miễn là bạn không nhảy thẳng vào luyện đề khi nền tảng còn rỗng.
Người trái ngành có học CFA được không?
Có. CFA không chỉ dành cho sinh viên tài chính hoặc người đang làm trong quỹ đầu tư. Rất nhiều người đến với CFA từ kiểm toán, kế toán, kỹ thuật, toán, dữ liệu, quản trị kinh doanh, ngân hàng bán lẻ hoặc các ngành khác. Điều quan trọng là bạn cần hiểu rằng CFA là một chương trình học nghiêm túc, có khối lượng kiến thức rộng và đòi hỏi khả năng đọc hiểu tiếng Anh tài chính.
Nếu bạn trái ngành, mục tiêu đầu tiên không nên là “làm thật nhiều đề”, mà là xây ba nền tảng: ngôn ngữ tài chính, kế toán – báo cáo tài chính và tư duy định lượng.
Tiếng Anh tài chính
Bạn cần đọc hiểu câu hỏi, thuật ngữ và lời giải bằng tiếng Anh. Đây là kỹ năng sống còn trong toàn bộ hành trình CFA.
Kế toán tài chính
FSA là phần khiến nhiều người trái ngành bị ngợp. Cần hiểu 3 báo cáo tài chính trước khi học phân tích sâu.
Định lượng cơ bản
Time value of money, xác suất, thống kê và regression là nền giúp bạn học các topic sau dễ hơn.
Bước đầu nên làm: đọc thông tin bài thi CFA, sau đó làm CFA Readiness Checker để biết mình cần học nền ở đâu trước.Lộ trình học CFA cho người trái ngành
Làm quen với tài chính và thuật ngữ
Đọc các khái niệm cơ bản: return, risk, discount rate, cash flow, interest rate, inflation, balance sheet, income statement, equity, bond. Mục tiêu là không còn cảm giác mỗi câu hỏi đều là một “ngôn ngữ mới”.
Xây nền Quant, Economics và FSA
Đây là ba cụm giúp người trái ngành mở khóa CFA Level I. Nếu thiếu Quant, bạn khó học Fixed Income và Portfolio. Nếu thiếu FSA, bạn khó học Equity và Corporate Issuers.
Học theo topic weight và logic liên kết
Không học từng chương rời rạc. Hãy liên kết báo cáo tài chính với định giá, lãi suất với trái phiếu, rủi ro với danh mục đầu tư.
Luyện câu hỏi và ghi lỗi sai
Sau mỗi topic, làm câu hỏi ngắn để kiểm tra mức hiểu. Bạn có thể bắt đầu bằng CFA Practice Tests để làm quen với dạng câu hỏi.
Ai trái ngành nhưng rất nên cân nhắc CFA?
Nên học nếu bạn muốn chuyển sang finance chuyên sâu
- Muốn làm phân tích đầu tư, equity research hoặc chứng khoán.
- Muốn chuyển từ kế toán/kiểm toán sang valuation hoặc corporate finance.
- Muốn làm quản lý tài sản, wealth management hoặc tư vấn đầu tư.
- Muốn xây nền tài chính quốc tế bài bản thay vì học rời rạc.
Chưa nên vội nếu bạn chưa rõ mục tiêu
- Bạn chỉ nghe nói CFA “có giá” nhưng chưa biết dùng cho nghề nào.
- Bạn không có thời gian học đều trong nhiều tháng.
- Bạn chưa sẵn sàng đọc tài liệu tiếng Anh chuyên ngành.
- Bạn muốn một chứng chỉ nhanh để làm đẹp CV.
Muốn học CFA từ nền tảng?
Khóa CFA tại Clever Academy phù hợp với người cần lộ trình rõ ràng, giải thích bản chất bằng ngôn ngữ dễ hiểu và luyện tập có định hướng theo từng topic.
Đọc thêm kinh nghiệm luyện thi CFA theo từng cấp độ
Người trái ngành nên bắt đầu từ các bài Level I nền tảng, sau đó đọc dần lên Level II và Level III để hiểu bức tranh toàn hành trình.
Xem toàn bộ chuyên mục: Kinh nghiệm luyện thi CFA.
Câu hỏi thường gặp
Người trái ngành mất bao lâu để học CFA Level I?
Thời gian phụ thuộc vào nền tảng tiếng Anh, kế toán và định lượng. Người trái ngành nên dành thêm giai đoạn xây nền trước khi bước vào luyện đề cường độ cao.
Không giỏi toán có học CFA được không?
Có, nhưng cần học chắc các phần định lượng cơ bản như time value of money, xác suất, thống kê và regression ở mức ứng dụng.
Người trái ngành nên tự học CFA không?
Có thể tự học nếu kỷ luật cao và nền tảng tốt. Nếu chưa có finance background, học có hướng dẫn sẽ giúp tiết kiệm thời gian và tránh học sai trọng tâm.
