Chính sách và quy trình của CFA Institute được xây dựng để bảo vệ tính toàn vẹn của Chương trình CFA và bảo đảm quy trình thi công bằng cho mọi ứng viên. Trong quá trình đăng ký, tất cả thí sinh đều phải xác nhận rằng mình đã đọc, hiểu và đồng ý tuân thủ các chính sách hiện hành của chương trình.
Đây cũng là phần rất quan trọng với người mới bắt đầu, vì ngoài lịch thi và lệ phí, anh/chị còn cần hiểu rõ các yêu cầu về học vấn, kinh nghiệm, passport, ngôn ngữ thi và những giới hạn liên quan đến sanctions policy.
Policy matters
Eligibility và compliance là bước nền bắt buộc trước khi anh/chị thật sự bước vào hành trình CFA.
Program Integrity
Vì sao phải đọc kỹ quy định và chính sách thi CFA?
CFA Institute nêu rõ rằng các policy và procedures của chương trình nhằm bảo vệ tính toàn vẹn của CFA Program và bảo đảm sự công bằng cho mọi ứng viên. Các chính sách này được cập nhật định kỳ, và việc chấp nhận tuân thủ là một phần bắt buộc trong quá trình đăng ký.
Điều quan trọng với người mới bắt đầu
Trước khi chuẩn bị cho Level I, anh/chị nên xác định rõ mình có đáp ứng điều kiện đầu vào hay chưa, đặc biệt là ở các tiêu chí về bằng cấp, khoảng thời gian còn lại tới tốt nghiệp, hoặc số giờ kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện.
Rủi ro nếu khai báo không đúng
CFA Institute có thể yêu cầu bằng chứng để xác minh điều kiện học vấn và/hoặc kinh nghiệm làm việc. Nếu ứng viên không cung cấp được bằng chứng phù hợp, việc đăng ký hiện tại có thể bị hủy, kết quả thi có thể bị giữ lại hoặc bị hủy, và còn có thể dẫn tới xem xét kỷ luật theo quy trình professional conduct.
Tiêu chí và yêu cầu đăng ký thi CFA
Để trở thành ứng viên CFA, anh/chị cần enroll vào CFA Program và đăng ký kỳ thi Level I. Theo hướng dẫn hiện hành, ứng viên cần đáp ứng một trong ba con đường đủ điều kiện dưới đây.
Pathway 1Có bằng cử nhân
Ứng viên đã hoàn thành chương trình cử nhân hoặc chương trình tương đương và đã được cấp bằng từ trường cao đẳng/đại học phù hợp.
Pathway 2Là sinh viên đại học
Ứng viên có thể đăng ký nếu ngày thi Level I nằm trong vòng 23 tháng hoặc ít hơn trước tháng tốt nghiệp. Để dự Level II, ứng viên phải nằm trong vòng 11 tháng sau khi tốt nghiệp; để dự Level III, ứng viên phải đã hoàn tất bằng cử nhân hoặc tích lũy đủ 4.000 giờ kinh nghiệm làm việc chuyên môn.
Pathway 3Kinh nghiệm làm việc chuyên môn đã thực hiện
Ứng viên có thể đủ điều kiện nếu có sự kết hợp của 4.000 giờ kinh nghiệm làm việc và/hoặc giáo dục đại học, tích lũy trong tối thiểu 36 tháng, tính đến ngày đăng ký Level I. Thời gian học và thời gian làm việc không được chồng lấp.
Trong trường hợp dùng kết hợp học vấn và kinh nghiệm để đạt điều kiện 4.000 giờ / 36 tháng, CFA Institute hướng dẫn có thể quy đổi giáo dục đại học ở mức 1.000 giờ mỗi năm học. Professional Work Experience
Kinh nghiệm làm việc chuyên môn có nghĩa là gì?
CFA Institute mô tả professional work experience là loại công việc đòi hỏi kiến thức chuyên môn, trình độ học vấn hoặc kỹ năng nâng cao; đồng thời yêu cầu áp dụng phán đoán ở cấp độ chuyên nghiệp và các kỹ năng kinh doanh quan trọng.
Lãnh đạo và làm việc nhóm Khả năng phối hợp, dẫn dắt và làm việc hiệu quả trong môi trường nghề nghiệp. Giao tiếp trong kinh doanh Truyền đạt thông tin rõ ràng trong bối cảnh công việc chuyên nghiệp. Tư duy phản biện Phân tích, giải quyết vấn đề và đưa ra đánh giá có cơ sở. Phán đoán chuyên môn Ra quyết định dựa trên trách nhiệm nghề nghiệp và tính chính xác. Kỹ năng phân tích Xử lý dữ kiện, nhận diện vấn đề và rút ra kết luận hợp lý. Khả năng thích ứng Làm việc linh hoạt trong môi trường thay đổi và nhiều yêu cầu.Một số lưu ý quan trọng về kinh nghiệm
- Kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện không bắt buộc phải liên quan trực tiếp tới đầu tư.
- Internship hoặc apprenticeship có lương có thể được chấp nhận.
- Kinh nghiệm tại doanh nghiệp của bản thân hoặc doanh nghiệp gia đình chỉ được tính nếu đó là công việc chuyên môn và ứng viên được trả lương.
- Nếu chưa có bằng cử nhân, ứng viên nên tự đánh giá rất trung thực xem kinh nghiệm của mình có đủ khối lượng và chiều sâu để theo chương trình CFA hay chưa.
Những yêu cầu bắt buộc khác khi đăng ký CFA
Ngoài điều kiện về học vấn hoặc kinh nghiệm, CFA Institute hiện còn yêu cầu ứng viên đáp ứng một số điều kiện bắt buộc khác liên quan tới giấy tờ, ngôn ngữ thi và sanctions compliance.
Có hộ chiếu du lịch quốc tế hợp lệ
CFA Institute yêu cầu ứng viên có valid international travel passport cho cả bước enrollment và exam registration. Tên trên tài khoản và thông tin đăng ký cũng phải khớp với passport theo chính sách nhận diện của chương trình.
Sẵn sàng thi bằng tiếng Anh
Tất cả các kỳ thi CFA Program đều được tổ chức bằng tiếng Anh. CFA Institute nêu rõ rằng ứng viên phải có năng lực tiếng Anh đủ để đọc hiểu nội dung và tham gia kỳ thi.
Sống tại quốc gia hoặc khu vực không bị hạn chế bởi sanctions policy
Theo sanctions compliance policy hiện hành, CFA Institute không thể cung cấp dịch vụ tại một số quốc gia/khu vực chịu hạn chế. Chính sách cập nhật ngày 7/11/2025 nêu rằng CFA Institute không thể làm việc với cá nhân cư trú tại Cuba, North Korea, Crimea, Sevastopol, Donetsk hoặc Luhansk; đồng thời từ ngày 11/11/2025, do hạn chế từ các nhà cung cấp, tổ chức này không còn thể chấp nhận thanh toán từ ứng viên cư trú tại Iran và Syria. CFA Institute cũng đang không cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ cho người cư trú tại Russia.
Ngoài ra, CFA Institute cũng không thể làm việc với các cá nhân hoặc nhân sự của tổ chức nằm trong các danh sách sanctions của Mỹ, Anh, EU hoặc Liên Hợp Quốc.
Phần sanctions có thể thay đổi theo thời gian, nên đây là nhóm thông tin anh/chị nên đối chiếu trực tiếp với policy chính thức trước khi đăng ký. Policy Hub
Chính sách và quy trình tổ chức thi CFA
CFA Institute duy trì một policy hub chính thức để tổng hợp các chính sách liên quan đến CFA Program và các hoạt động của tổ chức. Bên cạnh đó, ứng viên cũng nên xem thêm hướng dẫn đăng ký, scheduling và rescheduling exam appointment.
Tài liệu chính thức nên xem
Một số policy liên quan mà ứng viên nên biết
- Scheduling exam appointment là bước thứ hai sau khi đăng ký và thanh toán thành công.
- Chỗ thi tại Prometric là first-come, first-served.
- Đổi lịch thi trong cùng exam window có phí USD 250 và không thể dùng để chuyển sang exam window khác.
- Thí sinh cần hoàn tất scheduling trước deadline; nếu chưa có confirmed date and time thì chưa được coi là scheduled thành công.
Bắt đầu hành trình CFA một cách đúng điều kiện cùng Clever Academy
Nếu anh/chị đang ở giai đoạn chuẩn bị enroll vào CFA Program và cần rà lại eligibility, policy hoặc lộ trình thi phù hợp, Clever Academy có thể hỗ trợ anh/chị từ bước định hướng cho tới kế hoạch ôn tập theo từng level.